案例二：輕信不法中介，
開展電子票據民間貼現業務造成資金損失
大連廣某公司是大連金某1房地產開發集團有限公司的子公司。2016年，兩家公司出現資金緊張，希望通過承兌匯票貼現進行拆借資金，于3月4日上午在浦發銀行大連某支行開立金額8172萬的承兌匯票。之后通過中間人找到票據中介進行貼現。當日下午1點，大連金某1公司的工作人員把8172萬的承兌匯票背書轉讓到票據中介控制的公司。原本中介說收到匯票10分鐘就把貼現款付到廣某公司賬上，但錢一直沒到賬。后來大連金某1公司聯系不到中介人員，報案。案發后，偵查機關已返還被害單位大連廣某公司7711.858173萬元。
事件解讀：盡管本案涉及到的作案人員都得到了法律的制裁，但是大連公司仍然產生了一定的資金缺口。因此，成員單位在使用票據作為支付手段時，一定要擦亮眼睛，貼現只能在銀行或財務公司等具備金融牌照的機構進行，切不可被票據中介的低報價迷惑。同時，也要把住開票背景真實性的關鍵，票據首付均有真實交易背景作為支撐，只有這樣才能夠在金融機構得到有效的金融資源支持。
附件：遼寧省高級人民法院刑事裁定書（（2018）遼刑終131號）
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